Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hộ kinh doanh về hành vi giao dịch thanh toán khống. Ảnh: CAĐN

Phòng An ninh kinh tế (ANKT) Công an thành phố Đà Nẵng vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hộ kinh doanh L.H (địa chỉ phường Ngũ Hành Sơn) với số tiền 137,5 triệu đồng.

Hộ kinh doanh bị buộc nộp vào ngân sách Nhà nước số tiền thu lợi bất hợp pháp về hành vi giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ nhưng không phát sinh việc mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.

Kết quả xác minh cho thấy, hộ kinh doanh trên đã sử dụng máy POS (thiết bị thanh toán chấp nhận thẻ ngân hàng hoặc mã QR, thường được sử dụng tại quầy thu ngân để thanh toán hóa đơn các dịch vụ, mua sắm) để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ ngân hàng nhằm hợp thức dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và hưởng phí dịch vụ trái quy định so xo 66.

Hành vi trên vi phạm quy định tại Điều 28 Nghị định số 88 ngày 14/11/2019 của xoso 8844.com quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Theo quy định của so xo 66 về hoạt động ngân hàng, máy POS chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp.

Việc lợi dụng thiết bị chấp nhận thẻ để tạo lập giao dịch giả nhằm rút tiền mặt, hợp thức dòng tiền để thu phí là hành vi bị nghiêm cấm, ngoài vi phạm hành chính theo Nghị định số 88, trường hợp đủ yếu tố cấu thành còn có thể bị xem xét xử lý hình sự theo quy định của so xo 66.

Qua vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không sử dụng máy POS đang sở hữu với mục đích quẹt lấy tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tín dụng, không đưa các thẻ tín dụng cá nhân của mình cho các đối tượng sở hữu máy POS quẹt để nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tại các cơ sở kinh doanh khi không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.